Fiche contrat · Assurance vie Luxembourg

SwissLife Premium Lux

Swiss Life (Luxembourg) S.A. · Groupe Swiss Life (Zurich)

★★★★★

Note indépendante

Ticket minimum

250 K€

Fonds euro

Oui · 1.5% PB 2024

Devises

EUR, CHF, USD, GBP

Pays acceptés

5 pays

Contrat SwissLife Premium Lux d'assurance vie luxembourgeoise : illustration éditoriale

SwissLife Premium Lux est distribué par Swiss Life (Luxembourg) S.A. (Groupe Swiss Life (Zurich)) et relève du triangle de sécurité luxembourgeois, qui sépare vos actifs du bilan de l'assureur et vous confère le super-privilège du souscripteur en cas de défaillance. Le ticket d'entrée de 250 K€ place ce contrat dans l'univers de l'assurance-vie luxembourgeoise à partir de 250 000 €.

L'accès aux fonds internes dédiés FID, FAS et FIC ouvre une gestion réellement sur mesure, généralement pilotée en gestion sous mandat luxembourgeoise. Avant de souscrire, examinez la structure de coûts détaillée dans notre guide des frais d'une assurance-vie luxembourgeoise et les rendements observés par profil de gestion.

Avantages clés

✓Notation A+ (S&P) - solidité suisse reconnue
✓Fonds euro + gestion sous mandat + crédit lombard
✓Accès aux grandes banques privées suisses comme dépositaires
✓L'offre la plus complète et polyvalente du comparatif

Points de vigilance

⚠Géographie restreinte (5 pays)
⚠Personnes morales non acceptées
⚠Éligibilité à vérifier selon le pays de résidence

Avis indépendant

SwissLife Premium Lux est le contrat le plus polyvalent du comparatif : fonds euro, UC, gestion sous mandat, crédit lombard, multidevises - tout est disponible. La marque Swiss Life (notée A+ par S&P) est un atout commercial majeur auprès des clients fortunés. C'est notre recommandation principale pour les profils équilibrés cherchant un contrat complet sans compromis.

Edouard Binet | Fondateur du site AssuranceVieLuxembourg.org

Caractéristiques détaillées

Assureur	Swiss Life (Luxembourg) S.A.
Groupe	Groupe Swiss Life (Zurich)
Siège	6, rue Eugène Ruppert, L-2453 Luxembourg
Fondation	Groupe fondé en 1857 à Zurich · Filiale lux. établie depuis 1985
Encours	> 270 milliards CHF (groupe Swiss Life, 2023)
Solvabilité	> 200% (groupe Swiss Life, SST suisse)
Notation	A+ (S&P groupe Swiss Life)
Pure-player	Non
Ticket minimum	250 K€
Fonds euro	Oui (PB 2024 : 1.5%)
Crédit lombard	Oui
Multidevises	Oui · EUR, CHF, USD, GBP
FID	Oui · dès 250 K€
FAS	Oui · dès 250 K€
Frais d'entrée	4% max
Frais de gestion UC	1% (fonds externes) · 1,5% (FAS)
Frais d'arbitrage	0,5% max (1er offert)
Gestion sous mandat	Oui
Personnes morales	Non
Private equity	Oui
Expatriés	Oui

Couverture géographique

FranceLuxembourgBelgiqueItalieMonaco

Banques dépositaires

UBS LuxembourgPictet & Cie (Europe)Lombard Odier (Europe)BGL BNP ParibasBanque de LuxembourgEdmond de Rothschild (Europe)Julius Baer LuxembourgSociété Générale Bank & Trust

Profil idéal

→Client sensible à la marque et à la solidité suisse
→Investisseur souhaitant déléguer (gestion sous mandat disponible)
→Profil équilibré cherchant fonds euro + UC + crédit lombard
→Résident France, Belgique, Italie ou Monaco

Documents officiels à télécharger

Documentations contractuelles de SwissLife Premium Lux publiées par Swiss Life (Luxembourg) S.A.

Fiche produit SwissLife Premium LuxCaractéristiques du contrat d'assurance vie : clients, durée, devises, parties au contrat. Télécharger le PDF →Conditions générales valant note d'informationDocument contractuel complet SwissLife Premium Lux publié par Swiss Life (Luxembourg) S.A. Télécharger le PDF →Liste des unités de compte éligiblesAvenant IA : supports financiers éligibles au contrat, mise à jour du 1er août 2025. Télécharger le PDF →Fiche Essentiel ProduitSynthèse pédagogique : atouts du contrat, protection des actifs et flexibilité financière. Télécharger le PDF →

Questions fréquentes sur SwissLife Premium Lux

Réponses synthétiques aux questions les plus posées sur ce contrat luxembourgeois.

Quel est le ticket d'entrée minimum pour SwissLife Premium Lux ?

Le ticket d'entrée du contrat SwissLife Premium Lux (Swiss Life (Luxembourg) S.A.) est de 250 K€. Ce ticket correspond aux standards du marché luxembourgeois. Pour explorer d'autres options, consultez notre comparatif des 14 contrats.

SwissLife Premium Lux dispose-t-il d'un fonds en euros et quel est son rendement ?

Oui, SwissLife Premium Lux propose un fonds en euros avec une participation aux bénéfices de 1.5% en 2024. Pour situer ce taux face aux autres contrats luxembourgeois, consultez notre classement des taux fonds euros 2024.

SwissLife Premium Lux permet-il de souscrire un FID ou un FAS ?

Oui, SwissLife Premium Lux donne accès à : FID dès 250 K€ et FAS dès 250 K€. Pour comprendre la différence et choisir entre ces deux véhicules de gestion sur mesure, consultez notre dossier complet sur les fonds dédiés luxembourgeois.

Peut-on utiliser le crédit Lombard avec SwissLife Premium Lux ?

Oui, SwissLife Premium Lux accepte le nantissement pour la mise en place d'un crédit Lombard. Ce mécanisme permet d'emprunter en garantissant son contrat sans le racheter, préservant l'antériorité fiscale et la performance des actifs. Découvrez notre guide complet du crédit Lombard luxembourgeois.

Dans quelles devises peut-on souscrire SwissLife Premium Lux ?

SwissLife Premium Lux permet de souscrire et d'investir nativement dans 4 devises : EUR, CHF, USD, GBP. Cette portabilité multidevises est l'un des atouts majeurs des contrats luxembourgeois. Pour approfondir, consultez notre guide sur l'assurance-vie multidevises.

À quel profil d'investisseur SwissLife Premium Lux est-il destiné ?

SwissLife Premium Lux est particulièrement adapté aux expatriés et aux investisseurs en private equity. Si vous êtes expatrié, consultez notre guide assurance-vie pour expatriés.

Mes avoirs sont-ils protégés avec SwissLife Premium Lux ?

Oui. Comme tous les contrats luxembourgeois, SwissLife Premium Lux bénéficie du triangle de sécurité et du super-privilège qui font du souscripteur un créancier prioritaire de premier rang, et échappe à la loi Sapin 2 française. Pour comprendre ce mécanisme unique, consultez notre guide du super-privilège luxembourgeois.

Quelle est la fiscalité de SwissLife Premium Lux pour un résident français ?

La fiscalité de SwissLife Premium Lux est strictement identique à celle d'un contrat français grâce à la neutralité fiscale luxembourgeoise : PFU 30% (ou barème), abattement de 4 600 €/9 200 € après 8 ans, fiscalité décès avantageuse (152 500 € par bénéficiaire avant 70 ans). Consultez notre guide fiscalité complet 2026.

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Version personne morale et trésorerie d'entreprise : SwissLife Premium Lux Capitalisation, le contrat de capitalisation luxembourgeois du même assureur.